1 Berechnung der Tage für die Mahnung
Das Enddatum ist das vorgegebene Mahndatum, falls es nicht angegeben ist, wird das Tagesdatum verwendet.
Für die Berechnung wird als Ausgangsdatum eines der Daten
a) Fälligkeitsdatum OP FPOS_397_10
b) Belegdatum FPOS_229_10
c) Buchungsdatum FPOS_42_10
d) Valutadatum FMAP_153_10
verwendet.
A) Ist das Zugriffsrecht
[ FI6100, Mahnungen, Nr: 025 - Mahntageberechnung immer ab Fälligkeitsdatum FBU_397_10 ]
gesetzt und auch das Fälligkeitsdatum OP FPOS_397_10, dann ist das Ausgangsdatum Fälligkeitsdatum OP FPOS_397_10.
Die Tage für die Mahnung sind die Tagesdifferenz zwischen Fälligkeitsdatum OP FPOS_397_10 und Mahndatum.
B) Recht aus A) nicht gesetzt:
B-I) Falls das Valutadatum FMAP_153_10 gesetzt ist, wird das Valutadatum FMAP_153_10 als Ausgangsdatum verwendet.
B-II) Falls das Zugriffsrecht
[ FI6100, Mahnungen, Nr: 002 - Als Mahnbasis Buchungsdatum verwenden ]
gesetzt ist, wird Buchungsdatum FPOS_42_10 als Ausgangsdatum verwendet
B-III) Es wird das Belegdatum FPOS_229_10 als Ausgangsdatum verwendet. Die Tage für die Mahnung sind die Tagesdifferenz zwischen dem relevanten Ausgangsdatum und Mahndatum. Davon werden dann noch die Netto Tage FMAP_163_3 abgezogen.
2 Berechnung der Zinstage für Mahnzinsen
A) Falls das Zugriffsrecht
[ FI6100, Mahnungen, Nr: 023 - Zinsberechnung immer ab Fälligkeitsdatum ]
gesetzt ist und auch das Fälligkeitsdatum OP FPOS_397_10, dann sind die Zinstage die Tagesdifferenz zwischen Fälligkeitsdatum OP FPOS_397_10 und Mahndatum.
B) Falls das Zugriffsrecht
[ FI6100, Mahnungen, Nr: 014 - Zinsberechnung immer ab Belegdatum ]
gesetzt ist, dann sind die Zinstage die Tagesdifferenz zwischen Belegdatum FPOS_229_10 und Mahndatum.
C) Treffen A) und B) nicht zu, werden die Tage aus 1. verwendet.
3 Zu verzinsender Betrag
Der zu verzinsende Betrag errechnet sich aus
a) Offener Postenbetrag Euro FPOS_622_12
b) abzüglich Disponierter Zahlungsbetrag Euro FPOS_646_12
c) abzüglich Zahlbeträge aus IDB SE0016 IDB_27_12 mit Index Belegnummer.Adressnummer
4 Zinsberechnung
A) Jahreszins wird ermittelt mit der Formel floor (zu ver zinsender Betrag / 100 * Zinssatz * 100 + 0.5) / 100
oder etwas einfacher
zu verzinsender Betrag / 100 * Zinssatz
B) Zinsberechnung mit Jahreszins und Zinstagen
Ausgehend von der Verzugszinsberechnung MGR_276_1 werden die Zinsen berechnet anhand des Jahreszins aus A) und den Zinstagen aus 2.
I) Kaufmännische Methode: Jahreszins / 360 * Zinstage II) Effektivzinsmethode: Jahreszins / 365 * Zinstage
5 Mahnzinsen
Die Zinsen für die Mahnung ergeben sich aus den berechneten Zins aus 4. abzüglich der Zinsen die in früheren Mahnungen bereits berechnet wurden.
6 Protokollierung
A) Einstellungen in bwlog.ini
[categories]
#category.SubCategory.SubSubCategory=none|fatal|error|warn|info|debug|trace,log_file_nam e|Console|DebugView
bw.mahn.zins=info,bw.mahn.zins.txt
[output]
date=1
time=1
level=1
user=0
category=1
B) Beispiel Ausgabe
28.10.2013;09:29:51.957038;INF;bw.mahn.zins;OP-Betrag: 1000.000000
28.10.2013;09:29:51.957038;INF;bw.mahn.zins;Abzug 0.000000 : 1000.000000
28.10.2013;09:29:51.957040;INF;bw.mahn.zins;Tage vom 01.03.2013 (Belegdatum) bis 28.10.2013 : 241
28.10.2013;09:29:51.957040;INF;bw.mahn.zins;Netto Tage Abzug 0 : 241
28.10.2013;09:29:51.957040;INF;bw.mahn.zins;Zinstage : 241
28.10.2013;09:29:51.957040;INF;bw.mahn.zins;Zinstage vom 01.03.2013 (Fälligkeitsdatum OP) bis 28.10.2013 : 241
28.10.2013;09:29:51.957040;INF;bw.mahn.zins;bereits gebuchte Zinsen : 0.000000
28.10.2013;09:29:51.957040;INF;bw.mahn.zins;Jahres-Zinsen mit Zinssatz 10.000000 auf 1000.000000 : 100.000000
28.10.2013;09:29:51.957040;INF;bw.mahn.zins;Zinsen für 241 Tage (360) : 66.944444